年终别乱花5月要缴税 资金三分法聪明理财

作者: 来源:宏观经济 时间:2019-09-17 15:34:58 浏览(654)

年终别乱花5月要缴税 资金三分法聪明理财▲投信业者建议,上班族拿到年终奖金后不妨利用「资金三分法」聪明善用资金喜迎富狗年。(图/摩根投信提供)

又到企业发放年终奖金的旺季,有投信业者针对旗下逾2000名客户进行调查显示,儘管逾6成(63.1%)受访者预期今年年终奖金不会有太大的变化,但仍有超过2成(23.8%)预期将优于去年,较前年调查比例明显成长。其中,有近半数(46.2%)计画将拿来投资理财,也有超过1成的人打算作为旅游、孝亲和过年红包之用。投信业者建议,上班族拿到年终奖金后不妨利用「资金三分法」聪明善用资金喜迎富狗年。

摩根投信副总经理姜爱苓指出,年终「薪」情调查结果显示,受惠于去年全球景气振翅高飞,并来到金融海啸以来的最佳状况,带旺企业营收也跟着水涨船高,投资人普遍乐观年终奖金,有逾六成(63.1%)受访者预期今年终奖金不会有太大的变化,超过两成(23.8%)预期应可优于去年,仅1成(13%)认为年终会缩水。

调查显示,和去年同期间调查相比,认为年终将有「些微成长」和「大幅成长」的比例,分别成长5.3和1.5个百分点,反观认为年终奖金恐缩水的比例较去年同期滑落。

至于如何利用年终奖金?调查显示,有近5成(46.2%)投资人为了追求未来财务自由或是退休早一步的心愿,选择将年终作为投资理财基金;不过,打算作为旅游基金的投资人也有逾1成(16.4%)。另外,时序将进入农曆春节,想拿来孝亲(12.9%)和包红包(10.7%)也有1成左右的水準。

姜爱苓建议,年终「资金三分法」是较保险的做法,也就是在扣除支应年关必要的花费后,把资金分成三等分,第一份拿来偿还利率较高的负债,第二份先预留下来做为缴税等弹性运用,第三份则可拿来作中长期投资。他也建议,应详细列出各项支出,如小至返乡过年的交通费,给长辈与晚辈的红包,大至个人的保险、信用卡费、及5月要缴的所得税款等。

姜爱苓说,年终奖金扣除上述开支后,若还有余额,就可以考虑来做中长期投资。他表示,富狗年2018年全球经济基本面有望延续去年的利多环境,并持续为风险性资产提供一定的支撑,虽然不排除金融市场将随市场杂音而出现波动,但不论新兴市场或成熟国家,皆有投资机会可寻,唯要留意美国启动升息与缩表,新兴市场却有不少国家还在降息,恐为市场波动再添波动,建议投资布局应留意风险控管。

新闻授权来源 Nownews<\/p>


上一篇:
下一篇: